0次浏览 发布时间：2025-05-19 13:09:00
近日，中国邮政龙胜各族自治县浔江北区营业所工作人员通过敏锐的风险识别和规范的处置流程，与警方高效联动，成功拦截一起以“包装流水解冻贷款”为名的电信诈骗案件，为客户王女士避免了1万元的经济损失。
据了解，5月8日上午，王女士与姐姐一同来到浔江北区营业所。王女士满脸焦急，一进门便急切要求办理转账业务，而同行的姐姐却满脸疑惑，坚持要先咨询工作人员。两人截然不同的表现，瞬间引起了大堂经理石胜章的警觉。石胜章立即上前，严格执行“六必问”核查机制，详细询问转账用途、收款方信息等关键内容。面对询问，王女士眼神躲闪、言辞闪烁，始终无法清晰说明转账资金去向，也难以说明与收款方的关系，只是一味强调是“普通资金周转”。结合其慌乱的神态和前后矛盾的回答，以及核查过程中暴露的诸多疑点，石胜章依据反诈风险研判标准，迅速判断王女士极有可能陷入电信诈骗陷阱，随即向网点支行长汇报情况。
支行长接到消息后，将王女士请到理财室，运用“反诈劝阻三步法”展开工作：先是耐心安抚王女士焦虑的情绪，让她逐渐冷静下来；接着，细致拆解转账过程中的重重疑点，引导她思考其中不合理之处；最终，在支行长的不懈努力下，王女士心中的疑虑被逐步打消。她主动出示手机上的聊天记录，众人这才得知真相：一名自称某金融平台“业务经理陆正刚”的骗子，以“解冻贷款需包装流水”为幌子，诱骗王女士提供身份证、银行卡信息，并要求她转账1万元用于制造虚假交易流水。
了解情况后，网点迅速启动“双线处置”方案。一方面，工作人员指导王女士到银行自助设备修改密码，并告诉王女士不得再跟对方联系，也不能将验证码告诉对方，及时阻断资金外流风险；另一方面，立即向公安反诈中心报送预警信息。反诈民警迅速响应，第一时间抵达现场，与邮政工作人员组成临时劝阻小组。他们结合真实案例，深入浅出地为王女士解析此类诈骗的常见套路和危害。经过半小时的耐心劝导，王女士终于认清“包装流水贷款”骗局的本质，当场删除了骗子的联系方式，并表示今后一定提高防范意识，避免再次上当受骗。
“这次成功拦截，得益于我们日常扎实的反诈演练和成熟的警邮协作机制。”中国邮政龙胜浔江北区营业所支行长唐格琳介绍说，近年来，浔江北区营业所始终将反诈工作作为重点，常态化开展“反诈情景演练”，要求全体员工严格遵守“六必问”（问用途、问对象、问关系、问经历、问提醒、问凭证）准则，对每一笔异常转账业务都严格执行“三查三核”流程，从源头上有效防范金融诈骗风险。“未来，我们将持续深化警邮协作，以科技赋能、流程优化、宣教创新为抓手，全力守护群众‘钱袋子’安全。”唐格琳表示。
来源: 桂林日报
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